写好心得体会可以帮更好地总结和归纳自己的思考，从而提高我们的思想认知能力，优秀的心得体会是我们心灵探险的旅程的开端，照亮自我探索之路，以下是合同范文网小编精心为您推荐的银行营销的心得5篇，供大家参考。

银行营销的心得篇1

新冠肺炎疫情期间，我行全体员工开启线上办公模式，居家线上营销业务。我作为柳林支行指定的远程客服人员，接到过许多咨询电话，在此跟大家分享一下我的营销心得。

第一是心态。无论是接听客户咨询电话还是拨打营销电话，最主要的一点就是不能害怕，不能有“万一客户不配合怎么办”这样的想法。我们应该做好被拒绝的准备，摆正心态。通过这段时间的电话沟通，其实大部分客户配合度都很高，并且会提出自己的问题，即使拒绝也是比较有礼貌的。这也与自身的话术有极大关系，我们与客户应该建立相互尊重的关系，让客户感受到我们“一切为了客户、为了客户一切”的服务理念。

第二是方法。我们在做电话营销之前要大致列出提纲，不用照搬话术但一定要列出提纲，减少不必要的话术可凸显专业性，增强客户的信任感。寒暄要适度，千万别尬聊。可做简要铺垫，从收集客户对我行产品的建议入手，切入到我行对受疫情影响的客户出台的一系列优惠政策，不易引发客户反感，同时还能增加客户对我行产品的兴趣，增加营销成功概率。

第三是语气。电话沟通不同于面对面沟通，电话沟通中的语音语调就显得尤为重要。保持语气平稳平和，会比较容易让客户产生信任感，有利于客户接受我们交谈的内容，既不会像机器人般生硬，也不会听起来像是急于推销。即使是接到客户投诉电话，语气平和也可以维持自身心态平稳，更加有利于解决客户提出的问题，消除客户的不良情绪。

电话营销作为我们日常工作中最常用的营销手段之一，我们要通过掌握营销方法和技巧，在实践中总结经验，通过面对不同的客户来制定个性化营销方案，以真诚的心帮助客户解决问题，想客户之所想，急客户之所急，以最少的人财物消耗来达到更加高效的办公。

银行营销的心得篇2

阳光心态与主动服务营销培训心得体会参加信合工作已经四年，我就像一棵春天的幼苗，通过联社的一次次培训，不断成长，不断的汲取知识，让自我的业务素质和服务能力不断提升。培训是一个思想系统化和深入化的过程，它是我提高思想认识水平，提高实践水平的一个重要途径。4月12日，我又一次暂别柜台，来到联社接受为时一天半的阳光心态与主动服务营销培训，让自己接受了新的知识，又一次对自己进行充电。这次培训，时间虽短，但感受颇深，特别是对自我心态调整与主动服务营销的认识和理解上，彻底改变了我的愚见，受益匪浅。

1、做人要有才，更要有德。培训老师第一节课就为我们归纳出这么一句话：“人分为四种：有才有德之人，称之为人财；有德无才之人，称之为人材；无德无才之人，称之为人‘裁’（总是被裁）；而最后一种则是最可怕的，有才无德之人，称之为人灾。”金融行业是一个高风险的行业，从事金融工作，最重要的是坚守职业操守和职业道德。作为金融职业人，必须在对自身的品德进行修养提升的前提下，对自身的专业业务素质通过培训和自我学习进行提高。

2、作为职业人需要有团队意识。这次培训，我们分成了六个团队进行pk，并且培训老师专门的对团队的概念和团队精神进行了深入的讲解，并通过搭建“希望之塔”，锻炼了我们的团队合作能力与团队创新能力。

时间匆匆而过，转眼为期一周的营销标杆网店打造培训结束了，我相信每一个人都和我一样受益匪浅。首先我要感谢联社给我们安排的学习机会，其次感谢倍垒学校老师辛勤的付出和指导。这次培训我觉得可以分为三个板块，一是营销准备，二是营销实战，三是总结提高。在这个过程中我们收获了营销观念的改变，营销的技巧极高以及经验的积累。培训是短暂的，但收获的以上东西必将贯穿于我今后的工作，并且会随着时间的推移发挥的更加出色。

首先关于理论学习与晨会。这两者都是在为我们营销工作做准备。一天之计在于晨，我们需要安排好一天的工作，“破零加一”就是要让我们知道我们今天要做什么。仪容仪表的整理和团队氛围的带动是要求我们一有一个良好的工作面貌，摒弃工作以外的情绪，以饱满的工作热情去迎接我们工作。金融市场日新月异我们也要与时俱进，晨会中财经新闻播报环节也只是抛砖引玉，我们需要不断为自己充电。话术演练以及营销技巧的学习是让我们更好的面对客户，高效率完成营销工作。由于每天面对客户较多，所以我们需要快速引起客户的兴趣，突出产品优势及卖点，促成交易，事先的准备工作显得尤为重要，充足的准备必将事半功倍。

其次关于营销实战。随着银行竞争加剧，我们不能再等客上门而是主动出击。开口营销真的有想象中那么困难吗？就拿手机银行来说，开口并不是那么困难我只是将一种更方便快捷的方式介绍给客户并教会他们使用，针对年轻人来说接受度还是很高的。针对客户较多

时，培训老师交给我们“三角站位”，高柜、低柜及大堂经理的相互配合各司其职，既缓和客户情绪，又争取了营销机会。这个时候充分展示团队的执行力和协作能力才能良好的完成我们的工作。培训老师还传授了一些常用的营销技巧。一用微笑和赞美打破和客户之前的陌生感，二抓住细节，了解客户需求，选择一种产品突出卖点进行营销，三用故事、礼品等方式客户促成销售。

最后，关于总结提高。每一个客户都是个案，既有相似之处，也有特殊情况，所以营销技巧是可以复制的，但又不仅仅是复制，要不断总结积累创新。学习的方式也是多样的我们可以多听多看别人是怎么做的，取其精华去其糟粕。而我们自己每一次的营销经验也是非常宝贵的，哪里做的不够好，下次我们该怎么做，这些需要在我们每天结束工作后仔细思考。

以上是我此次参加犍为联社关于打造营销标杆网点培训的心得体会，再次感谢联提供的培训机会以及老师的教导。

银行营销的心得篇3

“立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟识的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到仔细对待，而自我，从一个置身理论的不经事的高校生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经验的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不行或缺的财宝。

“看法确定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。许多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般理解一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更情愿说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完备。“合理的要求是熬炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习看法，才能充分的汲取簇新学问，真正的充溢自我。对于我而言，这些沙砾是敢于呈现自我的志气，是理论观念的补充，是积累实战阅历的铺路石，是身处逆境的专心看法，是面临挑战的坚决信念。“细微环节确定成败”、“准时就是迟到”、“从零起先”、“团队赐予我们的恒久赛过我们赐予团队的'”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创建卓越，专业学问、努力工作是必要条件却不是充分条件，看法才是确定的关键。

从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学学问是我在培训过程中的另一大收获。假如没有这次培训，我不明白我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身打算并参加演练之后，我清晰地明白自我就应如何去应对客户，详细到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到打算、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的起先。通过演练，不仅仅驾驭了详细流程，更重要的是我因此而获得的应对挑战的志气和自信。尽管还有许多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的激励，油然而生的喜悦不行言喻。还有一点感想，就是要做好打算抓住机会。机会许多，却总有从手缝中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而就应自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自我打算的不够充分？机会只给有打算的人，这样的缺憾，下不为例。

总的说来，“赢向将来”客户经理培训班给了我们许很多多的感动：悉心打算前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为群众荣誉团结协作的组员们；“爱的激励”、“龙的呼喊”；真诚的赞美、团队的力气；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们许多启示，许多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、专心的看法；培育团队精神、创新精神；合理支配时间，树立良好的时间观念；重视细微环节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最终，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。

在沸水这样的环境中，我情愿自我是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中渐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却能够散发出迷人香味，香浓的味道令人愉悦。做一颗欢乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满足他人。

银行营销的心得篇4

中国建设银行手机银行是基于移动通信数据服务平台的新一代银行服务。通过将无线通信技术3a（随时随地，反正）的优势运用到金融服务中，将银行柜台延伸到客户的手机上，让客户真正享受到随时随地、跨时间、跨地域的转账、金融交易的方便快捷。

一、网络营销的环境分析

互联网对中国经济有很大的影响。中国和海外的商业精英现在正与中国政府合作开发互联网基础设施，并将互联网技术融入中国商业生活的结构中。根据预测，银行法规的改变将鼓励消费者使用信用卡，这将带来电子商务的更广泛发展。

cnnic第22次报告显示，中国网民规模继续呈现持续快速发展的态势。截至20xx年6月底，中国网民规模已达2.53亿，美国网民规模也已达到2.18亿。按照近几年美国网民的增长速度估算，20xx年6月底美国网民数量不会超过2.3亿，因此中国网民数量已经跃居世界第一。与去年同期相比，中国网民人数增加了9100万。20xx年上半年，中国网民数量增加了4300万。

在基础信息资源方面，网站数量为191.9万个，年增长率为46.3%。网站数量的增加表明中国的互联网信息资源更加丰富。感觉日常生活离不开网络的网友评价得分为3或54，大部分网友习惯生活中有网络。只有少部分网友觉得自己有时会沉迷网络，得分在2.5分。

鉴于以上数据，网络营销是推广产品的关键！

二、建行手机银行的特点和功能

中国建设银行的手机银行最早，技术也相对成熟。使用起来也非常方便，可以完成支付、理财、股市转账等业务活动。现在，新开通了手机到手机转账功能。不知道对方银行账号，只知道手机号就可以转账，手续费是柜台的7折。中国建设银行是业内领先的新一代手机银行服务，具有便捷、功能丰富、安全可靠、申办快捷等特点。

（1）随时可用的个人服务

建行手机银行将与您一起进入随时可用的银行服务时代。让您随时随地享受建行724小时个人金融服务。它是你随身携带的银行。

（2）功能丰富，交易快捷。

中国建设银行的手机银行不仅包括有形营业网点提供的基础金融服务，还包括手机股市、黄金交易、国债交易、外汇交易、银证转账等紧跟市场趋势的投资理财服务。，使你能够控制手头的'市场，并不时积累财富。

（3）技术先进，安全可靠

有了建行手机银行，您拥有最安全的电子交易渠道。它采用最先进的加密手段，时刻保证您的信息安全，建立手机号与客户信息的绑定关系，保证交易的安全可靠。

（4）申请速度快，手续简单。

您只需登录手机银行或建行网站，只需一次性输入所需要素，即可成为建行手机银行客户，享受建行提供的查询、支付等服务。或者只需亲临营业网点，成功签约后即可享受全面的手机银行服务；建行网银盾客户足不出户即可实现多渠道互动签约。

三、营销推广计划

1、电子邮件营销和推广

cnnic第22次报告显示，电子邮件的使用率已经达到62%和6%。

邮箱已经成为每个网民的交流工具，每次打开邮箱都会收到陌生人的邮件。虽然很多网民因为邮件病毒的影响而不敢打开邮件，但每次进入邮箱都能看到广告，在脑海中留下了深刻的印象。而且要把邮件标题写的生动形象，这样才能吸引网友打开邮件，推广产品。

2、在线音乐广告的营销和推广

cnnic第22次报告显示，网络音乐使用率为84%和5%，用户数为2.14亿。如此庞大的使用团队，在在线曲库的页面投放广告无疑是一个不错的选择。

3、广告被偶像化了。

e时代的年龄普遍比较年轻，有青春活力有个性的明星会对人有很强的亲和力。选择e时代推崇的明星作为产品形象代言人是一个不错的策略。能让产品的形象深入人心。

4、搜索引擎

搜索引擎在网络营销中的应用可以分为以下几点：

（1）免费登录分类目录。

（2）搜索引擎优化

（3）关键词广告

（4）关键词排名

（5）网页内容定位广告

将建行的手机银行信息网站链接到全球最著名的搜索引擎，如雅虎、infoseek等。并通过行业、产品、企业名称、地区等多种渠道轻松搜索您的网站。

为用户而不是自己打造一个手机银行。这是最重要的一课：你的手机银行是为你的用户服务的，而不是为你自己。他们使用你的银行是有目的的，你的工作就是帮助他们达到这些目的。所以，关注用户需要做什么，而不是你想表达什么。如果你想吸引游客，你必须首先满足他们的需求。需求越清晰，你的解决方案就越高效，访客就会越多。

银行营销的心得篇5

一般情况下你向客户营销你必须先把自己营销出去，这方面要从你的外表，礼貌问题，还有你的自信心体现出来。其次你要懂得善于运用你的专业知识进行营销。最后一个你要懂得观察，什么客户需要你怎么样进行你的第一句话，比如当客户有需要帮忙的时候你要用你所懂得的银行知识进行帮忙才可以接着后面的营销，再比如一般一些客户在排队的时候正无聊你也可以走过去聊几句。记住在营销的过程不要给客户引导了，记得引导客户进入你的话题这样你就有很大的几率成功了。

1、确定研究目标

通过客户资料的收集、分析，找出大客户，实施对大客户的个性化管理，并对其服务进行跟踪，及时改进服务，保持他们的忠诚。

2、拓展信息来源

应建立多渠道的、便于大客户与银行沟通的信息来源，如销售中心、电话、呼叫中心、电子邮件、web站点、客户座谈会等。

3、大客户的信息收集

通过上述来源进行信息收集，包含的内容主要有：姓名、性别、年龄、职业、住址、电话、电子邮件等客户个人信息。包括客户的还价能力、关注重点、习惯等购买历史信息。

4、大客户信息分析

对金额的分析让银行了解每个大客户在周期内投入本经销商产品或服务的花费，这一指标是所有指标的支柱。

1、具有先进经营理念

2、具有良好财务信誉

3、销售份额占大部份额的客户。

4、能提供较高毛利的.客户。

这些客户是我们要重点关注的对象，也同样是我们要集中精力要服务好的客户。在此我不得不提醒一下，大客户不是一成不变。今年是我们的大客户不代表明年还是我们的大客户，小的客户可以通过扶持让其变成我们的大客户。

另外，大客户对银行的销售额和利润的大小起着决定性的作用。根据美国营销学者赖克海德和萨瑟的理论，一个公司如果将其顾客流失率降低5%，利润就能增加25%至85%。也正如呆伯特法则（80/20法则）所说，20%的大客户为企业带来了80%的利润。所以，从这点来看，大客户已经成为银行、特别是中小银行维持生存和发展的命脉。“得大客户者，得天下”，已是不少银行的共识。

然而，大客户不是一蹴而就的。大客户营销的确站在20/80法则的塔尖，但通往塔尖的阶梯，却需要踏踏实实地搭建，不要总想着一步登天，被营销成功学忽悠。一些急于成长的银行企业，时时刻刻都在念叨大客户营销，想尽了办法挖销售高手、公关能手，但下场总是水中月、镜中花，终日思君不见君。多年的实战经验让我切身地感受到中小银行期望大客户营销成功的心情，同时也对他们的盲目热情和无谓挫折而扼腕叹息。所以，我认为，大客户营销必须做好基础建设工作，主要包括以下几块：

1、直销队伍中锻炼出来的精干小组；

2、支撑大客户营销的核心技术；

3、行业有影响力的品牌知名度和认知度；

4、崭新的理念和引领行业的新做法；

5、团队合作的基础和战斗力；

6、过硬的技术或工艺攻关小组，帮助客户达到定制化效果。

做好这6点工作，大客户营销将事半功倍。话说中国金融业发展迅速。入世过渡期的结束意味着中国金融市场对外资银行全面开放。高端客户毋庸置疑，更是各个银行理财、金融商争夺的焦点。银行主题集中在大客户、高端客户，首先银行应该了解谁是大客户，如何吸引大客户，如何使大客户忠实于银行，最后是什么样的团队，什么样的员工才能把大客户吸引理财金融商的手中